Účastníci penzijních společností mající dynamické investiční strategie tvořené především akciemi dosahovali v uplynulém roce dvoumístných výnosů.
Asociace českých penzijních společností vydala tiskovou zprávu, ve které uvádí, že průměrný výnos v dynamických fondech doplňkového penzijního spoření činil loni v průměru 16,5 procenta.
„Dynamické fondy navázali na vysoké výnosy již třetím rokem v řadě, účastníkům nového penzijka vydělaly v průměru 16,5 procenta. Vyvážené fondy doplňkového penzijního spoření pak zhodnotily o 9,09 procenta, výnos povinných konzervativních fondů dosáhl 2,53 procenta,“ sdělil finančnímu serveru 2FP.cz Jan Sedláček, mluvčí Asociace penzijních společností ČR a doplnil: „Všechny základní typy fondů tedy porazily loňskou inflaci.“
Redakční výběr top článků o důchodech:
» Za rok se malé skupině důchodců zdvojnásobí důchod
» Od července začíná nepochopitelná lotrovina na důchodcích
» Kolik důchodců pobírá důchod vyšší 30 tisíc korun?
» Kolik dostane od státu průměrně důchodce v důchodu?
» Kdy vám sociálka sníží nebo vezme důchod?
Výnosy vybraných účastnických fondů
| Účastnický fond | Výnos v procentech |
|---|---|
| NN Růstový | 25,9 |
| Conseq Globální akciový | 23,4 |
| ČS Dynamický | 17 |
| KB Akciový | 16 |
| Generali Dynamický | 16 |
| Rentea Akciový | 14,5 |
| ČSOB Dynamický zodpovědný | 12,2 |
| ČSOB Dynamický | 12 |
Zdroj: Asociace penzijních společností ČR
Zpracování: 2FP.cz
V přiložené tabulce shrnujeme zhodnocení v uplynulém roce účastnických fondů, které jsou prorůstové, akciové nebo dynamické. Veškeré přívlastky u názvů fondů znamenají dynamickou investiční strategii tvořenou především akciemi nebo akciovými burzovně obchodovanými fondy.
„V roce 2025 byly výsledky opět pozitivní, i když vývoj na trzích byl dynamičtější než v předchozím roce. Akciové fondy zůstaly hlavním tahounem růstu a navzdory vyšší kolísavosti si připsali dvouciferné zhodnocení. Dlouhodobé investování do penzijních fondů zůstává osvědčenou cestou k budování úspor,“ komentuje pro finanční server 2FP.cz aktuální výsledky Iva Tučková, manažerka penzijních produktů NN Penzijní společnosti.
Doporučujeme k přečtení:
» Nejvyšší důchody pobírají v Praze 6 a na Karvinsku
» Penzijko: Jistota „nuly“ připravuje zbytečně přes dva miliony lidí o výnosy
» Přes 303 tisíc důchodců pobírá důchod nižší než je minimální mzda
Zhodnocení je nutné brát v kontextu akciového trhu. Dlouhodobé srovnání nejen pro české investory nabízí akciový index S&P 500, který v loňském roce vydělal úctyhodných 17,86 procenta včetně připisovaných dividend, jinak byly výnos o procento nižší. Vydělali na něm především investoři investující v amerických dolarech. Korunoví investoři na stejném indexu loni propadli do lehké ztráty mínus 0,33 procenta.
V této optice lze tuzemské penzijní společnost a jejich dynamické investiční strategie považovat za nadstandardní.
Zdroj:
Autorský článek
Asociace penzijních společností ČR